Nous répondons de manière transparente et pédagogique aux questions les plus fréquentes sur notre activité, notre fonctionnement et les risques liés aux investissements.
Oui, nous sommes immatriculés à l'ORIAS sous le numéro 791141179. Cette immatriculation est obligatoire pour exercer légalement l'activité de conseil en gestion de patrimoine et de courtage. Vous pouvez vérifier notre immatriculation à tout moment sur le site officiel de l'ORIAS.
Notre rémunération peut prendre plusieurs formes : honoraires de conseil versés directement par le client, commissions versées par les établissements financiers lors de la souscription de certains produits, ou une combinaison des deux. Le mode de rémunération est toujours présenté de manière transparente avant toute intervention.
Oui, tout investissement comporte des risques, y compris le risque de perte en capital. Les marchés financiers sont soumis à des fluctuations et aucune performance n'est garantie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Nous vous informons systématiquement des risques associés à chaque solution proposée.
Vous recevez plusieurs documents : un document d'information sur notre activité et notre mode de rémunération, un document de recommandations personnalisées détaillant les solutions proposées, les documents d'information clés (DIC) des produits financiers, et les contrats de souscription. Tous ces documents vous permettent de prendre des décisions éclairées.
Le premier rendez-vous est un moment d'échange et de découverte. Nous prenons le temps de comprendre votre situation patrimoniale, vos objectifs et vos projets. Nous vous présentons notre approche et notre mode de fonctionnement. Ce premier entretien est sans engagement de votre part et nous permet d'évaluer ensemble si nous pouvons vous accompagner.
Nous exerçons notre activité en toute indépendance. Nous ne sommes pas liés exclusivement à un établissement financier et pouvons vous proposer des solutions issues de différents partenaires. Notre objectif est de vous recommander les solutions les plus adaptées à votre situation, indépendamment de notre rémunération.
La durée de l'accompagnement dépend de vos besoins et de vos objectifs. Certaines missions sont ponctuelles (réalisation d'un bilan patrimonial, mise en place d'une solution spécifique), d'autres s'inscrivent dans la durée avec un suivi régulier de votre situation. Nous définissons ensemble les modalités de notre collaboration.
Oui, vous pouvez mettre fin à notre collaboration à tout moment. Les conditions de résiliation sont précisées dans notre convention de conseil. Concernant les produits financiers souscrits, les conditions de rachat ou de résiliation sont propres à chaque contrat et vous sont présentées avant toute souscription.
N'hésitez pas à nous contacter. Nous serons ravis de répondre à toutes vos interrogations et de vous fournir les informations dont vous avez besoin.
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